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Estafa en casa suiza de Crowlending

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Estafa en casa suiza de Crowlending

Mensaje por inverter el Jue Ago 16, 2018 1:48 am

Siempre temí que esto pudiera pasar, espero que las casas eslovacas y demás tomen precauciones para que no cunda el pánico y que no les pase lo mismo.

Swiss Invoice Finance Marketplace Advanon Hit by Fraud Case

Swiss invoice finance platform Advanon has to deal with a large fraud case. A client allegedly made up invoices for non-existing transactions and submitted forged invoices, bank records and emails. These invoices were then financed on the Advanon platform by 78 private investors. The fraud continued undiscovered for about a year racking up a total damage of 2.4 million CHF (approx 2.1M EUR).

Resto de la noticia aquí: https://www.p2p-banking.com/countries/switzerland-swiss-invoice-finance-marketplace-advanon-hit-by-fraud-case/

Básicamente se inventaban facturas de préstamos, emails y cuentas bancarias y las vendían a la plataforma, que las financiaba con sus inversores. Metieron 2,1 millones de euros financiando préstamos inexistentes. Sorprende que haya sido en Suiza, esperemos que al resto no se la hayan colado también, tiemblo.


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Re: Estafa en casa suiza de Crowlending

Mensaje por Admin el Jue Ago 16, 2018 10:33 am

Desgraciadamente es uno de los timos mas antiguos del mundo, haces pequeñas compras ( en este caso financias) te ganas la confianza del vendedor ( en este caso la plataforma) y das el palo, se le pide al vendedor crédito para una gran compra ( financiación ) y vuelas con la mercancía o servicio.

De todas formas ni suizos ni nada, hicieron mal su trabajo en la plataforma al no imponer controles mas estrictos.

En este caso como ademas es dinero liquido es mas fácil todavía, pero no es un tema exclusivo de las P2P, yo lo he vivido muchos años atrás en propia carnes como se dice vulgarmente.

Creo que aquí en España tuvimos casos similares con los pagares falsos de una plataforma hace un año mas o menos. Creo recordar que Comunitae (editado por error en el nombre plataforma ).

Esto lo que demuestra es que nadie esta a salvo de chorizos, y sobre todo amigos mios DIVERSIFICAR, DIVERSIFICAR Y + DIVERSIFICAR.


Última edición por Admin el Jue Ago 16, 2018 11:42 am, editado 1 vez

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Re: Estafa en casa suiza de Crowlending

Mensaje por hester73 el Jue Ago 16, 2018 11:32 am

Admin escribió:
Creo que aquí en España tuvimos casos similares con los pagares falsos de una plataforma hace un año mas o menos. Creo recordar que Comunitae (editado por error en el nombre plataforma ).
.
Fue Comunitae, dejemoslo claro antes de nada.
Y por lo que has comentado nada tienen que ver los supuestos de estafa, en comunitae fue debido a la connivencia del eweuipo de riesgos de la plataforma


Última edición por Admin el Jue Ago 16, 2018 4:34 pm, editado 1 vez (Razón : Editado para modificar el nombre de la plataforma con el nombre erroneo, Gracias Hester por tu apunte.)

hester73

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Re: Estafa en casa suiza de Crowlending

Mensaje por Admin el Jue Ago 16, 2018 11:39 am

Gracias por la aclaración la rectificación

Luego lo edito pues es un error que no debe de estar en un post

Pero en mi opinión el timo es el mismo con el agravante de que encima tenían un topo dentro de la plataforma

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Re: Estafa en casa suiza de Crowlending

Mensaje por Admin el Jue Ago 16, 2018 4:32 pm

Salvando las distancias, de robar o estafar unos miles de euros a Millones como es el caso anterior.

Pero la preparación para ambos fraudes tienen mucho en común, preparación falsa de información y documentación,  algo de ingeniera social y a veces con alguien trabajando desde dentro.

De ahi la importancia de la confianza en la empresa donde o bien pones tus ahorros o bien empresas que gestionan proyectos como son las P2P tengan suficientes controles para evitar los fraudes.



"
[size=30]EN SU IDENTIFICACIÓN[/size]
14 DE AGOSTO 2018 POR: JIMENA PALACIOS

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 [url=https://twitter.com/intent/tweet?url=https://www.sopitas.com/916662-estafador-usa-foto-alec-baldwin/&text=%C2%A1JAJAJA! Un estafador usaba una fotograf%C3%ADa de Alec Baldwin en su identificaci%C3%B3n por @sopitas][/url]

Por quinta ocasión, la policía de Oviedo, España, atrapó a un hombre acusado de estafa, falsificación de documentos y usurpación. ¿Lo inusual? Esta vez portaba una identificación con la fotografía del actor estadounidense Alec Baldwin.
A través de un comunicado, la policía detalló que el delincuente usaba documentos falsos para abrir cuentas bancarias y así contratar créditos y microcréditos en diferentes compañías financieras. Para llevar a cabo estos procesos, usaba los datos personales que previamente había obtenido a través de falsas ofertas de trabajo que él mimo subía a internet, pero esta vez, el hombre decidió usar una fotografía de Baldwin, según narra El País. 

Getty Images

Los afectados por este falsificador fueron varios, entre ellos su casero, quien luego de descubrir que el delincuente había abierto varias cuentas con su nombre, lo denunció ante las autoridades. 
El supuesto estafador se dedicaba a publicar anuncios con ofertas de empleo falsas. A través de ellas solicitaba a la gente que le proporcionaran su currículum así como una identificación con fotografía, por lo que de esa manera consiguió hacerse de una gran cantidad de datos verdaderos que posteriormente modificó.
Esta no es la primera vez que la policía detiene a este hombre, pues ya lo habían arrestado otras cuatro veces. La primera vez ocurrió en marzo de este año, cuando inició una investigación sobre posibles estabas a compañías financieras a través de pagarés falsos. En aquella ocasión, las autoridades encontraron en su domicilio equipo informático con el que supuestamente fue capaz de falsificar y estafar.
Por el momento la policía continúa investigando al delincuente así como sus archivos y adelantan que pueden existir más y nuevos afectados por este hombre.

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Re: Estafa en casa suiza de Crowlending

Mensaje por inverter el Jue Ago 16, 2018 6:34 pm

Sería interesante escribirle a la gente de Mintos, Twino, etc, para preguntarles qué medidas concretas están tomando para evitar estos fraudes, mejor ponerles las pilas preventivamente que tener que lamentar un efecto cascada de retirada de depósitos y quedarnos a dos velas.

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Re: Estafa en casa suiza de Crowlending

Mensaje por inverter el Lun Ago 20, 2018 10:47 am

Pues les he escrito a los de Mintos, Twino y Grupeer. Me han respondido los tres bastante rápido asegurándome que revisan cada préstamo uno por uno y que es muy difícil que les pase a ellos (supongo que los suizos dirían lo mismo), pero en fin, al menos han contestado y espero que si han recibido algún otro email se tomen la molestia de hacer alguna que otra auditoría extra por las dudas.

Respuesta Grupeer:

Thank you for contacting Grupeer Support team.

We understand your concern and thank you for communicating your worries to us. Grupeer since the beginning have designed a sophisticated scoring model which allows us to place only safe loans, we refuse around 80% of all loans. The flip side of the coin is a small variety of projects. Our legal team and accounting team go through all the documents and make sure that the project is reliable and exists in real life. You can feel confident when you choose to invest with Grupeer.


Respuesta Twino:

Thank you for contacting us.

We would like to point out that the platform in question is an invoice financing marketplace, whereas TWINO offers to invest into unsecured consumer loans, which is a different kind of business.

The credibility of every borrower that applies for a loan at one of our daughter companies is thoroughly checked, and if they do not meet our requirements, the borrower is rejected.

Of course frauds are always a possibility, but seeing as the amount of each individual loan is very small, a large scale fraud case is not feasible here.

Furthermore, please keep in mind that we offer BuyBack and Payment Guarantees that protect our investors from borrower default – regardless of the reason for not paying.  [Si has quebrado a ver cómo ofreces el BuyBack, majo!]


Respuesta Mintos:

Hello, I want to know what measures are you taking to prevent frauds, like this one in a lending marketplace the same style as Mintos? Thank you.
Anna: We work according to international Anti-Money Laundering procedures
Anna: I.e. we verify investor account before we accept any payment
Anna: We accept only incoming payments made from the bank account on the investor's name
Anna: Also we can withdraw money only to same bank account which has been previously used by investor to send us money
Anna: Furthermore we verify investor account by checking documents uploaded by him before we process first withdrawal request
You: Well, I hope it works, and all those measures are better than those taken by the Swiss crowdlending company.
You: I think you shoud add random audits to double check that the documents are real and that the persons asking for money are also real. THanks!
Anna: You're welcome! And thank you for your feedback - I will forward it to responsible team.

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Re: Estafa en casa suiza de Crowlending

Mensaje por franci72 el Lun Ago 20, 2018 12:13 pm

Como diría cualquier experto en seguridad informática, si te quieren robar el coche te lo van a robar hagas lo que hagas, pero si quieren robar un coche cualquiera lo único que tienes que hacer es que tu coche sea más difícil de robar que el de tu vecino.

O como también se dice, si tu amigo y tú estais en la sabana y un león os persigue, recuerda que no hace falta que corras más que el león, solo necesitas correr más que tu amigo.

Es imposible que no le cuelen alguna estafa bien hecha, pero lo importante no es que no le cuelen ninguna, es que no le cuelen muchas ni muy grandes. Mientras el índice de estafas se mantenga bajo ,si la empresa tiene bastantes fondos estaremos prudentemente a salvo, si crece todo se irá al carajo en un instante, como lo de lehman brothers.

Así que nuestro "motto" tiene que ser "diversificar, diversificar y diversificar". Si teneis 15 plataformas, mejor que 10, y si teneis 10 pues mejor que 5. Y si en una plataforma teneis 50 préstamos, mejor que 40 y si teneis 10 originadores, mejor que 5.

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